Avez-vous déjà bénéficié d’une approche patrimoniale globale ?...
Vous vous êtes déjà intéressé à l’assurance-vie, au PEA , au PERP, aux FCPI, FIP, contrat Madelin, et PEE, via votre banque ou un courtier. Vous avez déjà entendu parlé de lois de défiscalisation et réduction d’impôts : investissements Borloo, De Robien, Girardin immobilier ou industriel (one shot), Malraux, Demessine, etc. …, ou bien du statut LMP (loueur en meublé professionnel) ou LMNP (loueur en meublé non professionnel).
Vous avez peut être vu ou lu quelques articles sur la transmission, la succession, le démembrement ; évoqué votre retraite, envisagé des compléments de revenus (prévoyance, dépendance…).

Avez vous évoqué vos envies, vos objectifs, vos intérêts, à court, moyen et long terme, ainsi que l’optimisation de votre patrimoine ?
Assurances : sécuritaires ou dynamiques ? Sicavs : monétaires ou ambitieuses ? Crédit immobiliers : taux fixes ou taux variables ? Borloo : Paris ou Province, financier ou patrimonial ? Girardin : Tahiti, Nouvelle-Calédonie ou Réunion ? Loueur meublé : chambres médicalisées (Ehpad), résidences d’affaires ou de tourisme ? Donation : avec usufruit viager ou usufruit temporaire ? Stratégie : financière ou patrimoniale ?

AUTANT DE REPONSES QUE SEUL UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PEUT VOUS APPORTER