Avez-vous déjà
bénéficié d’une approche patrimoniale
globale ?...
Vous vous êtes déjà intéressé
à l’assurance-vie, au PEA , au PERP, aux
FCPI, FIP, contrat Madelin, et PEE, via votre banque ou
un courtier. Vous avez déjà entendu parlé
de lois de défiscalisation et réduction
d’impôts : investissements Borloo, De Robien,
Girardin immobilier ou industriel (one shot), Malraux,
Demessine, etc. …, ou bien du statut LMP (loueur
en meublé professionnel) ou LMNP (loueur en meublé
non professionnel).
Vous avez peut être vu ou lu quelques articles sur
la transmission, la succession, le démembrement
; évoqué votre retraite, envisagé
des compléments de revenus (prévoyance,
dépendance…).
Avez vous évoqué
vos envies, vos objectifs, vos intérêts,
à court, moyen et long terme, ainsi que l’optimisation
de votre patrimoine ?
Assurances : sécuritaires ou dynamiques ? Sicavs
: monétaires ou ambitieuses ? Crédit immobiliers
: taux fixes ou taux variables ? Borloo : Paris ou Province,
financier ou patrimonial ? Girardin : Tahiti, Nouvelle-Calédonie
ou Réunion ? Loueur meublé : chambres médicalisées
(Ehpad), résidences d’affaires ou de tourisme
? Donation : avec usufruit viager ou usufruit temporaire
? Stratégie : financière ou patrimoniale
?
AUTANT DE REPONSES QUE SEUL UN
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PEUT VOUS APPORTER