Avez-vous déjà bénéficié d’une approche patrimoniale globale ?... Très peu d’entre vous…
Certes, on vous a parlé, ou vous vous êtes déjà intéressé ponctuellement à l’assurance-vie, au PEA , au PERP, FCPI, FIP, Madelin, PEE, via votre banque ou un courtier. On vous a parlé de lois de défiscalisation, de réduction d’impôts ; investissements en Borloo, De Robien, Girardin industriel (one shot) ou immobilier, Malraux, la loi Demessine, etc. …, voir de placements judicieux ; LMP (loueur en meublé professionnel), LMNP (loueur en meublé non professionnel).
Vous avez peut être vu ou lu quelques articles sur la transmission, la succession, le démembrement, évoqué votre retraite ; envisagé des compléments de revenus (prévoyance), la dépendance….

Mais vous a-t-on parlé de vous, de vos envies, petit ou gros profil, de vos intérêts, à court,
moyen et long terme, et de l’optimisation de votre patrimoine ? ... Jamais.
Assurances ; sécuritaires ou dynamiques ? Sicavs ; monétaires ou ambitieuses ? Crédit immobiliers ; taux fixes ou taux variables ? Borloo ; Paris ou Province, financier ou patrimonial ? Girardin ; Tahiti, Nouvelle-Calédonie ou Réunion ? Loueur meu??blé ; chambres médicalisées (Ehpad), résidences d’affaires ou tourisme ? Donation ; avec usufruit viager, usufruit temporaire ? Stratégie ; financière ou patrimoniale ?

AUTANT DE REPONSES QUE SEUL UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PEUT VOUS APPORTER