Avez-vous déjà
bénéficié d’une approche patrimoniale
globale ?... Très peu d’entre vous…
Certes, on vous a parlé, ou vous vous êtes
déjà intéressé ponctuellement
à l’assurance-vie, au PEA , au PERP, FCPI,
FIP, Madelin, PEE, via votre banque ou un courtier. On
vous a parlé de lois de défiscalisation,
de réduction d’impôts ; investissements
en Borloo, De Robien, Girardin industriel (one shot) ou
immobilier, Malraux, la loi Demessine, etc. …, voir
de placements judicieux ; LMP (loueur en meublé
professionnel), LMNP (loueur en meublé non professionnel).
Vous avez peut être vu ou lu quelques articles sur
la transmission, la succession, le démembrement,
évoqué votre retraite ; envisagé
des compléments de revenus (prévoyance),
la dépendance….
Mais vous a-t-on
parlé de vous, de vos envies, petit ou gros profil,
de vos intérêts, à court,
moyen et long terme, et de l’optimisation de votre
patrimoine ? ... Jamais.
Assurances ; sécuritaires ou dynamiques ? Sicavs
; monétaires ou ambitieuses ? Crédit immobiliers
; taux fixes ou taux variables ? Borloo ; Paris ou Province,
financier ou patrimonial ? Girardin ; Tahiti, Nouvelle-Calédonie
ou Réunion ? Loueur meu??blé ; chambres
médicalisées (Ehpad), résidences
d’affaires ou tourisme ? Donation ; avec usufruit
viager, usufruit temporaire ? Stratégie ; financière
ou patrimoniale ?
AUTANT DE REPONSES QUE SEUL UN
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PEUT VOUS APPORTER
